مسائل حقوقی فارکس

5 شغل در بازار فارکس

بازار فارکس می تواند برای تجارت هیجان انگیز و سود آور باشد، اگر شما کاملا درک کنید که چگونه به خرید و فروش ارز بپردازید. اگر شما به این سمت جذب شده اید، ممکن است حتی بخواهید کاری را انجام دهید.

قوانین معاملات فارکس

بازارهای فارکس 24 ساعته در روز، پنج روز کلی در هفته باز می باشند به این معنی است که این شغل ها به سرعت در حال پیشرفت هستند، شامل روزهای طولانی و ساعت کاری عجیب و غریب می شوند. آنها نیاز به دانستن و رعایت قوانین و مقررات مربوط به حساب های مالی و معاملات دارند. برخی از شغل ها نیازمند داوطلب هستند که یک یا چند آزمون را گذرانده باشند، مانند آزمون های سری 3، سری 7، سری 34 و سری 63.

اگر شما واجد شرایط کار در یک کشور خارجی هستید، یک حرفه در فارکس می تواند هیجان اضافه زندگی در خارج از کشور را به ارمغان بیاورد. مهم نیست که شما در آن کار می کنید، دانستن یک زبان خارجی، به خصوص آلمانی، فرانسوی، عربی، روسی، اسپانیایی، کره ای، ماندارین، کانتونی، پرتغالی یا ژاپنی، مفید است و ممکن است برای برخی از موقعیت ها مورد نیاز باشد.

این مقاله یک مروری از پنج حوزه حرفه ای فارکس را ارائه می دهد، اما لطفا توجه داشته باشید که موقعیت های خاص در شرکت های مختلف دارای نام های مختلف هستند.

1. تحلیلگر بازار فارکس / محقق ارز / استراتژیست ارز

یک تحلیلگر بازار فارکس، همچنین به عنوان یک محقق ارزشی یا استراتژیست ارز شناخته می شود، برای یک کارگزاری فارکس کار می کند و تحقیق و تحلیل را انجام می دهد تا تجربیات روزانه بازار فارکس و مسائل اقتصادی و سیاسی که ارزش پول را تحت تاثیر قرار می دهند. این متخصصان از تجزیه و تحلیل فنی، اساسی و کمی برای آگاهی از نظراتشان استفاده می کنند و باید بتوانند با سرعت بسیار بالا در بازار فارکس مطالب بسیار با کیفیت تولید کنند. هر دو معامله گر فردی و نهادی از این اخبار و تحلیل استفاده می کنند تا تصمیمات تجاری خود را اعلام کنند.

تحلیلگر همچنین ممکن است سمینارهای آموزشی و وبینارهایی را برای کمک به مشتریان و مشتریان بالقوه با تجارت راحت تر فارکس ارائه دهد. تحلیلگران همچنین سعی می کنند حضور رسانه ای را برای ایجاد یک منبع قابل اعتماد از اطلاعات فارکس و ترویج کارفرمایان خود ایجاد کنند. بنابراین، یک تحلیلگر بازرگانی فارکس وجود دارد.

یک تحلیلگر باید دارای مدرک لیسانس در اقتصاد، امور مالی یا یک رشته های مشابه باشد. انتظار می رود که آنها نیز حداقل دارای یک سال تجربه در بازار های مالی به عنوان یک معامله گر و یا تحلیلگر کار و یک معامله گر فارکس فعال باشند. مهارتهای ارتباطی و ارائه در هر شغلی مطلوب است، اما برای تحلیلگر مسائل حقوقی فارکس بسیار مهم هستند. تحلیلگران همچنین باید در اقتصاد، امور مالی بین المللی و سیاست بین الملل شناخته شوند.

2. مدیر حساب فارکس / معامله گر حرفه ای / موسسه

اگر فارکس Forex خود را به طور پیوسته موفقیت آمیز داشته باشید، ممکن است آنچه را که برای تبدیل شدن به یک معامله گر فارکس حرفه ای انجام می دهید داشته باشید. صندوق های متقابل ارز و صندوق های تامینی که در فارکس تجارت می کنند، نیاز به مدیریت حساب ها و معامله گران فارکس حرفه ای برای تصمیم گیری خرید و فروش دارند. سرمایه گذاران نهادی مانند بانک ها، شرکت های چند ملیتی و بانک های مرکزی که نیاز به محافظت در مقابل نوسانات ارز خارجی دارند نیز معامله گران فارکس را استخدام می کنند. برخی از مدیران حساب حتی حساب های شخصی را مدیریت می کنند، تصمیمات تجاری و انجام معاملات را بر اساس اهداف مشتریان و تحمل خطر مدیریت می کنند.

مهم است توجه داشته باشیم که این موقعیت ها دارای امتیاز بسیار بالایی هستند. مدیران حسابداری مسئول مقدار زیادی پول هستند، و اعتبار حرفه ای آنها و کارفرمایان آنها به این بستگی دارد که چگونه این وجوه را مدیریت می کنند. انتظار می رود که آنها در مقابله با سطح مناسب ریسک با اهداف سود مواجه شوند. این شغل ممکن است نیاز به تجربه با سیستم های معاملاتی خاص، تجربه کاری در امور مالی و مدرک لیسانس در امور مالی، اقتصاد و یا کسب و کار داشته باشد. معامله گران نهادی ممکن است نه تنها باید معامله گران موثر در فارکس باشند، بلکه کالاها، گزینه ها، مشتقات و دیگر ابزارهای مالی نیز هستند.

3. تنظیم کننده صنعت فارکس

تنظیم کننده ها برای جلوگیری از تقلب در صنعت فارکس تلاش می کنند و می توانند نقش های مختلفی داشته باشند. سازمان های نظارتی بسیاری از متخصصان مختلف را استخدام می کنند و در کشورهای مختلف حضور دارند. آنها همچنین در بخش های عمومی و خصوصی فعالیت می کنند. کمیسیون معاملاتی آینده کالا ( CFTC ) در ایالات متحده آمریکا تنظیم کننده فارکس است، در حالی که انجمن آینده ملی ( NFA ) استانداردهای مقررات را تنظیم می کند و اعضای فروشندگان فارکس از بخش خصوصی را نمایش می دهد.

CFTC استخدام وکالت، حسابرسان، اقتصاددانان، متخصصان / معاونان معاملات آتی و متخصصان مدیریت است.

شهروندی و بررسی پس زمینه CFTC همچنین آموزش مصرف کنندگان و هشدارهای تقلب برای عموم را فراهم می کند. از آنجا که CFTC نظارت بر بازار کالا و گزینه های بازار در ایالات متحده است، درک نه تنها فارکس، بلکه تمام جنبه های این بازارها لازم است.

NFA شبیه به CFTC است و همچنین بازارهای آتی و کالاهای گسترده تری را نظارت می کند، اما به جای اینکه یک سازمان دولتی باشد، این سازمان یک سازمان خصوصی نظارتی است که توسط کنگره مجاز است. ماموریت آن حفظ یکپارچگی بازار، مسائل حقوقی فارکس مبارزه با تقلب و سوء استفاده و حل اختلافات از طریق داوری است. این همچنین سرمایه گذاران را محافظت و آموزش می دهد و آنها را قادر می سازد تا آنلاین از کارگزاران (از جمله کارگزاران فارکس) تحقیق کنند. بیشتر مشاغل NFA در نیویورک قرار دارند، اما برخی در شیکاگو هستند.

یک تنظیم کننده بین المللی می تواند برای هر یک از آژانس های زیر کار کند:

آژانس خدمات مالی ( FSA ) در ژاپن

کمیسیون اوراق بهادار و اوراق بهادار ( SFC ) در هنگ کنگ

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا ( ASIC ) در استرالیا

4. عملیات مبادلات فارکس، حسابرسی کارگزاری و مدیریت معاملات مبادله

کارگزاری فارکس نیاز به افراد برای خدمات حسابداری دارد و تعدادی از موقعیت ها را ارائه می دهند که اساسا خدمات بالایی در زمینه خدمات مشتری هستند که نیاز به دانش FX دارند. این موقعیت ها می توانند به مشاغل پیشرفته تر فارکس منجر شوند.

کار متخصص ارزیابی معاملات شامل پردازش حساب های جدید مشتری است؛ تأیید هویت مشتری را طبق مقررات فدرال مورد نیاز؛ پردازش خروج از مشتری، انتقال و سپرده؛ و ارائه خدمات به مشتریان می باشد. شغل معمولا نیاز به مدرک لیسانس در امور مالی، حسابداری یا کسب و کار، حل مسئله و مهارت های تحلیلی و درک بازارهای مالی و ابزارها، مخصوصا در بازار فارکس است. همچنین ممکن است نیاز به تجربه کارگزاری قبلی داشته باشد.

4. عملیات مبادلات فارکس، حسابرسی کارگزاری و مدیریت معاملات مبادله

کارگزاری فارکس نیاز به افراد برای خدمات حسابداری دارد و تعدادی از موقعیت ها را ارائه می دهند که اساسا خدمات بالایی در زمینه خدمات مشتری هستند که نیاز به دانش FX دارند. این موقعیت ها می توانند به مشاغل پیشرفته تر فارکس منجر شوند.

کار متخصص ارزیابی معاملات شامل پردازش حساب های جدید مشتری است؛ تأیید هویت مشتری طبق مقررات مورد نیاز می باشد؛ پردازش خروج از مشتری، انتقال و سپرده؛ و ارائه خدمات به مشتریان است. شغل معمولا نیاز به مدرک لیسانس در امور مالی، حسابداری یا کسب و کار، حل مسئله و مهارت های تحلیلی و درک بازارهای مالی و ابزارها، مخصوصا فارکس است. همچنین ممکن است نیاز به تجربه کارگزاری قبلی داشته باشد.

یک موقعیت مرتبط با آن یک حسابرس تجاری است که شامل همکاری با مشتریان برای حل اختلافات مربوط به تجارت می شود. همکاران حسابرسی باید با افرادی که بتوانند به سرعت کار کنند و به حل مشکلات خود فکر کنند، باید خوب باشند. ناامید کننده است، آنها همچنین باید به طور کامل تجارت فارکس و پلت فرم معاملاتی شرکت را درک کنند تا به مشتریان کمک کنند.

مدیر عامل مبادله تجربه بیشتری دارد و مسئولیت بیشتری نسبت به معامله گران ارزشی دارد. این متخصصان انجام معاملات فارکس را انجام می دهند. این کار ممکن است نیاز به آشنایی با نرم افزارهای مربوط به فارکس، مانند سیستم جامع استفاده از شبکه جهانی مخابرات بین بانکی ( SWIFT ) داشته باشد.

5. فارکس نرم افزار توسعه دهنده

توسعه دهندگان نرم افزار برای کارگزاری کار می کنند تا سیستم عامل های اختصاصی خود را ایجاد کنند که کاربران را قادر به دسترسی به داده های قیمت گذاری ارز، استفاده از نمودارها و شاخص ها برای تحلیل معاملات بالقوه و تجارت آنلاین فارکس می کنند. مدارک تحصیلی شامل یک لیسانس در رشته کامپیوتر، مهندسی کامپیوتر و یا یک درجه مشابه است. دانش سیستم عامل مانند یونیکس، لینوکس و / یا سولاریس؛ دانش زبان های برنامه نویسی مانند Javascript ، Perl ، SQL ، Python ، و یا Ruby ؛ و درک در بسیاری از زمینه های فنی دیگر، از جمله چارچوب ها ، پایگاه های داده و سرورهای وب.

توسعه دهندگان نرم افزار ممکن است نیازی به داشتن دانش مالی، مسائل حقوقی فارکس تجاری یا فارکس برای کارگزاری فارکس ندارند، اما دانش در این زمینه یک مزیت عمده خواهد بود. اگر تجربه تجارتی فارکس داشته باشید، احتمالا شما ایده خوبی از آنچه مشتریان در نرم افزار فارکس دنبال می کنند، خواهید داشت. کیفیت نرم افزار یکی از دلایل عمده برای کارگزاری فارکس و کلید موفقیت شرکت است.

به عنوان مثال، کارگزاری با مشکلات جدی مواجه می شود، اگر مشتریان آن نمی توانند معاملات را زمانی انجام دهند که می خواهند یا معاملات در زمان، اجرا نمی شوند، زیرا نرم افزار به درستی کار نمی کند. کارگزاری همچنین نیاز به جذب مشتریان با ویژگی های نرم افزار منحصر به فرد و عمل سیستم عامل های تجاری دارد.

موقعیت های دیگر در فارکس که نیاز به تجربه مبتنی بر کامپیوتر شامل طراحان تجربه کاربر، توسعه دهندگان وب، مدیران شبکه و سیستم ها و تکنسین های پشتیبانی هستند.

فرصت های شغلی اضافی در فارکس

علاوه بر حرفه های تخصصی و فنی که در بالا شرح داده شده، شرکت های فارکس نیاز به پر کردن منابع انسانی و موقعیت های حسابداری دارند. اگر علاقه مند به حرفه ای در فارکس باشید، اما زمینه و تجربه مورد نیاز برای موقعیت فنی ندارید، در نظر گرفتن پاهای خود را در یک موقعیت کلی کسب و کار و برای کارآموزان کالج، بسیاری از شرکت های فارکس پیشنهاد کارآموزی می کنند.

اينترنت ملي بازار فارکس و ارزهاي ديجيتال

اين روزها با اوج گرفتن مباحث و مطرح شدن رسمي طرح صيانت از فضاي مجازي در مجلس شوراي اسلامي در کشور ايران يکي از بزرگترين دغدغه هاي فعالان در بازار فارکس و بازار ارزهاي ديجيتال رونمايي از اينترنت ملي است.

در اين پست به بررسي تاثير اين طرح در بازار فارکس و بازار ارزهاي ديجيتال خواهيم پرداخت.

همچنين به توضيح کلي طرح صيانت و شيوه هاي متصور جهت اتصال به بازارهاي مالي بين المللي در صورت ايجاد شدن اينترنت ملي ( اينترانت ) اشاره ميکنيم.

از آنجايي که اين مبحث بسيار مهم و سرنوشت ساز براي کسب و کارهاي اينترنتي مخصوصا فعالان دو بازار بزرگ مالي دنيا (( بازار فارکس + بازار ارزهاي ديجيتال )) است لطفا اين پست را به اشتراک بگذاريد.

طرح صيانت از حقوق کاربران چيست ؟

طرح صبانت از حقوق کاربران در ابتدا با نام صيانت از حقوق کاربران در فضاي مجازي در دستور کار مجلس قرار گرفت.

در ابتداي امر وقتي طرح در صحن علني مجلس شوراي اسلامي قرار گرفت تصور اين بود که منظور از فضاي مجازي محدود به شبکه هاي پيام رسان مانند تلگرام و اينستاگرام است

اما بعد از مطرح شدن و انتقادات گسترده نسبت به اين طرح نمايندگان آنرا از دستور کار خارج کردند.

بر خلاف انتظار ها دوباره در چند روز اخير اين طرح به دستور کار بازگشت اما اين بار طراحان تصميم گرفتند

که اين بررسي ابعاد اين طرح در صحن علني مجلس نباشد و به دور از چشم کارشناسان و کاربران در کميسيون تخصصي بررسي شود.

بدترين اتفاق زماني رخ داد که با تصويب نمايندگان اين طرح بعنوان يک طرح که بر اساس اصل 85 قانون اساسي ميباشد مورد بررسي قرار گرفت.

به عبارتي ساده تر اين طرح هنوز تصويت نشده اما بعد از بررسي در کميسيون تخصصي که مجلس مشخص کرده است

نه در صحن علني (( در صورتي که در صحن علني مسائل حقوقی فارکس ميبود عموم مردم از مفاد و روال بررسي اين طرح مطلع مي شدند )) به شوراي نگهبان ارسال

و بصورت آزمايشي اجرا خواهد شد و در نهايت در صورت رضايت نمايندگان تصويت نهايي با مجلس خواهد بود.

اما همانطور که گفتيم در ابتدا برداشت اين بود که اين طرح در خصوص صيانت از کاربران فضاي مجازي است

اما با منتشر شدن طرح اوليه و سپس بروزرساني طرح که در 37 ماده ميباشد مشخص شد که عبارت صيانت ار کاربران بيشتر به اين طرح مربوط است

تا صرفا فضاي مجازي چرا که در اين طرح هر آنچه که شما را بواسطه اينترنت به خارج از کشور متصل ميکند تحت الشعاع قرار خواهد داد

بعنوان مثال ساده ترين موضوع شما براي يک جستجوي ساده در گوگل نيز مجاز نخواهيد بود و ممکن است با کاهش يا بستن پهناي مسائل حقوقی فارکس باند (( دقيقا در طرح مطرح شده است ))

دسترسي شما حتي به جستجو گر گوگل نيز محدود شود و حتي با ابزاري جهت دور زدن آي پي هم ديگر قادر به يک سرچ و جستجوي ساده نخواهيد بود.

در واقع اينطور به نظر ميرسد که اين طرح به گونه اي طراحي شده است که کشور را به سمت اينترانت يا همان اينترنت ملي هدايت کند.

از لينک زير ميتوانيد آخرين بروزرساني طرح در مرکز پژوهش هاي مجلس شوراي اسلامي را دانلود و مشاهده کنيد.

تاثير طرح صيانت از حقوق کاربران بر بازار فارکس و ارزهاي ديجيتال

از آنجايي که احتمال اجرايي شدن اين طرح در دو بخش متصور است ابتدا بايد آنها را از هم جدا و تفکيک کرد.

1: درصورت اجرايي شد در حد محدود سازي شبکه هاي اجتماعي.

2: درصورت محدود سازي اينترنت و پهناي باند.

اگر فايل بالا رو دانلود کنيد و مطالعه بفرماييد مشاهده ميکنيد که در اين طرح براي پلتفرم هاي خارج از کشور شرايطي تعيين شده است

مانند اينکه آنها بايد در کشور ثبت شوند و مواردي از اين قبل به نظر شما گوگل اقدام به ثبت در ايران خواهد کرد ؟

يا کدام بروکر فارکس يا صرافي ارزهاي ديجيتال با توجه به قوانين موجود در ايران و صد البته تحريم ها ميتوانند در ايران به ثبت برسند ؟

پس اگر اين طرح صرفا در راستاي محدود سازي شبکه هاي اجتماعي باشد مشکل خاصي براي افراد فعال در بازارهاي مالي چه بازار فارکس و چه بازار ارزهاي ديجيتال ايجاد نخواهد کرد

اما اگر اين طرح در حالت دوم يعني محدود کردن کلي اينترنت اجرايي شود بسيار مشکل ساز خواهد بود.

در اين بحث تصميم به بررسي جوانب و مشکلات و ايرادات اين طرح نداريم چرا که ما کارشناس اين موضوع نيستيم

ما در خصوص تاثير اين طرح بر روي فعاليت فعالان در بازارهاي مالي شامل بازار فارکس و بازار ارزهاي ديجيتال خواهيم پرداخت.

به نظر ميرسد بيشترين محدوديت در صورت اجرايي شدن اين طرح براي فعالان بازارهاي ارزهاي ديجيتال و رمز ارزها خواهد بود .

از آنجايي که آنچه در طرح مطرح است کاهش محدوديت در پهناي باند براي سايت ها و پلتفرم ها ميباشد تاثير مستقيمي بر بازار ارزهاي ديجيتال خواهد داشت

چرا که شما چه براي انجام معاملات در صرافي ها مثلا در صرافي HOTBIT و چه براي نگهداري رمز ارزها

چه در صرافي چه در لجر فيزيگي و چه در خصوص امکان نقدشوندگي و تبديل به ريال يا برعکس با مشکل بزرگي مواجه خواهيد بود.

طي چند ماه اخير شاهد حساسيت بسيار بالا از سمت دولت و نمايندگان در خصوص ساماندهي رمز ارزها و استفاده از آنها و البته استخراج آنها بوده ايم.

يقينا در صورتي که تصميم به محدود سازي پهناي باند گرفته شود بعد از شبکه هاي مجازي چون اينستاگرام

و جستجوگرهايي چون گوگل نوبت به صرافي هاي معاملاتي چه داخلي و چه خارجي در خصوص رمز ارزها خواهد رسيد.

اين مشکل در بازار فارکس کمتر است اما بازهم يک مشکل و ايراد خواهد بود يقينا بعنوان مثال در هر دو بازار چه بازار رمز ارزها

و چه فارکس در صورت محدود شدن پهناي باند چه صرافي رمز ارز و چه بروکر فارکس شما عملا سرعت اتصال شما به سايتهاي آنها و احتمالا آي پي هاي آنها محدود خواهد بود.

هرچند در بازار فارکس از آنجايي که اتصال به سايت با اتصال به پلتفرم معاملاتي متفاوت است از شيوه هاي متعددي ميتوان بخش معاملات را پيگيري کرد اما همچنان اصل مشکل پابرجا خواهد بود.

پس متوجه شديد که مشکل بزرگتر براي فعالان ارزهاي ديجيتال است هرچند براي فارکس کارها نيز مشکلاتي وجود خواهد داشت و شايد در مرحله بعد از فعالان رمز ارزها نوبت به بازار فارکس برسد.

مشکلات مسائل حقوقی فارکس رايج براي فعالان بازارهاي مالي با اينترنت ملي

در زير به چند مشکل بزرگي که براي فعالان ارزهاي ديجيتال ايجاد ميشود اشاره ميکنيم :

• دسترسي به سرويس‌هاي مربوط به bitcoin core مختل مي‌شود.
• دسترسي ماينر‌ها به استخر‌هاي استخراج دچار مشکل مي‌شود.
• ممکن است کيف پول‌هاي ارز ديجيتال مثل لجر نانو و تراست والت غير قابل دسترس شوند.
• کار با صرافي‌هاي ارز ديجيتال خارجي مختل مي‌شود (هرچند هم‌اکنون به علت تحريم‌ها مشکلات زيادي براي کابران ايراني وجود دارد).
• آگاهي دانش کابران ايراني از بازار ارزهاي ديجيتال کاهش مي‌يابد.
• افرادي که به صورت فريلنسري در پروژه‌هاي بلاکچين و ارز ديجيتال فعاليت مي‌کردند، دچار مشکل مي‌شوند.
• امکان تبديل و چنج ارزها به ريال و برعکس بسيار محدود خواهد شد.

مشکلات احتمالي براي فعالان بازار فارکس :

• با افت سرعت مسائل حقوقی فارکس مواجه خواهيد بود و احتمالا قطعي هاي مکرر
• براي واريز و برداشت ديگر روش ريالي از حالت فعلي خارج خواهد شد و روشهايي مانند وبماني کاربردي تر خواهد بود هرچند تهيه خود وبماني يک مشکل بزرگ خواهد بود.
• احتمال قطعي و عدم دسترسي به متاتريدر وجود خواهد داشت.

موارد زياد ديگري را ميتوانيم براي هر دو بازار مالي مطرح کنيم اما تصميم به بزرگنمايي زياد نداريم تنها کافي است که درک کنيد که قبل از آمدن اينترنت ملي بايد به فکر باشيد.

در ادامه به بررسي چند راهکار خواهيم پرداخت.

راهکار فعاليت در بازارهاي مالي در صورت اجرايي شدن طرح صيانت

آنچه که بايد به آن توجه داشته باشيم اين است که ما هنوز نميدانيم دقيقا چه چيزي در نهايت تصويب و اجرايي خواهد شد

پس مواردي که در ادامه بيان ميکنيم بر اساس همين فايلي است که بر اساس آخرين اصلاحات طرح در دسترس قرار گرفته است.

پس نميتوانيم اين راهکارها را بعنوان يک روش قطعي يا راهکار صد در صدي عنوان کنيم و فقط براي اين است که در گوشه ذهن خود داشته باشيد.

استفاده از سرور مجازي ويندوزVPS

چند سال پيش که بخاطر يکسري مسائل مشکل اتصال اينترنت و پهناي باند داشتيم ما طبق بررسي که انجام داديم

تونستيم بدون هيچ مشکلي بوسيله وي پي اس يا همان سرور مجازي ويندوز به اينترنت بين الملل دسترسي پيدا کنيم .

البته سرور مجازي داراي محدوديت هايي هم هست مثلا مشکل گرافيکي و سرعت پايينتر در لود صفحات وو که بازهم مخصوصا براي فعالان بازار فارکس کار راه انداز هست.

شايد در صورتي که کار به نوعي باشه که يکسري آي پي ها و سايتها و پلتفرم هاي خاص با محدوديت پهناي باند مواجه باشند نه کل بستر اينترنت با استفاده از سرور مجازي ويندوز مشکل رو تاحدي بر طرف کرد.

هزينه يک سرور مجازي ويندوز با کيفت بالا در حال حاضر براي 6 ماه حدود يک مليون و 500 هزار تومن هست که خوب احتمالا اگر همچين اتفاقي بيافته قيمت ايناهم سر به فلک ميکشه.

يکي از کارهايي که مسائل حقوقی فارکس ما بعد مشکلات قبلي بسيار جديتر دنبال کرديم اين بود که معاملات و استراتژي هاي خودمون رو تبديل به اکسپرت کرديم

اينطوري در بازار فارکس با داشتن يک سرور مجازي و ران کردن اکسپرت حتي اگه براي چند روز دسترسي نداشته باشيم اکسپرت فارکس بجاي ما معاملات رو انجام ميده.

استفاده از اينترنت ماهواره اي

اينترنت ماهواره اي نيز در اين مدت بسيار مورد بررسي قرار گرفته و يکي از پيشنهادها براي رفع اين مشکل است اما بر اساس تحقيقات ما دسترسي به اينترنت ماهواره اي بصورت رسمي بر روي تمام نقاط ايران فراهم نشده است.

شايد در برخي شهر هاي مرزي و مخصوصا جنوب کشور مانند قشم و کيش کاربرد داشته باشد و از اينترنت ماهواره اي کشورهاي عربي بتواند استفاده کند اما آنچه يقيني است بصورت رسمي و کامل بر روي کشور ايران قرار ندارد و قابل دسترس نيست.

برفرض قابل دسترس بودن تازه دوتا مشکل بزرگ خواهيم داشت :

1: لوازم اتصال به اينترنت ماهواره اي در دسترس نيست و يقينا بصورت قاچاق آن با اجناس تقلبي فراوان همراه خواهد بود بماند که هزينه لوازم اتصال بين 1500 تا 1800 دلار است.

2: شارژ ماهيانه 100 دلار خواهد بود که هم قيمت بالايي هست و هم مشکل در پرداخت رو چکار کنيم ؟

يک جورايي در حال حاضر اين مورد منتفي است.

استفاده ازسيم کارت موبايل بين الملل

برخي سيم کارت هاي بين الملل هم هستند که امکان اتصال اينترنت رو دارن البته اينکه آيا اونها با توجه به کشور مبدا ميتونن اتصال اينرنت داشته باشند

يا نه خودش جاي بحث هست اما سيم کارت بين الملل بيشتر مورد استفاده توريست ها هست مثلا شما در چين هم با قوانين مشابه مواجه هستيد.

اما توريست ها و مسافران با استفاده از سيم کارت بين الملل دسترسي محدود به اينترنت بين الملل خواهند داشت.

براي معامله مسافرت کنيد

خنده دار ترين حالت که البته در چند سال پيش چند نفر از دوستان مجبور به استفاده از اون شدن مسافرت به خارج کشور هست.

در زمان قطعي هاي قبلي اينترنت برخي دوستان که معاملات سنگين داشتند

براي مديريت معاملات و خارج شدن از پوزيشن ها مجبور به مسافرت به کشور هاي همسايه شدن براي دسترسي به اينترنت.

شماهم ميتونيد مدام مسافرت کنيد و تريدهاتون رو باز و بسته کنيد .

جمع بندي و پيشنهاد بهترين حالت

پيش بيني ميشه تا اين طرح به اجرايي شدن بخواد برسه بازه زماني حداقل يکساله مورد نياز هست .

پيشنهاد ميکنيم در پويش هاي مردمي مثل مسائل حقوقی فارکس سايت کارزار و جمع آموزش امضا مشارکت داشته باشيد و در اولين اقدام با همراهي عمومي تلاش کنيم

که اين طرح کلا از دستور کار خارج بشه يا نهايت بخش هاي زياديش تغيير کنه.در انتهاي همين بخش لينک سايت

و بخش نظرسنجي سايت کارزار رو ميزارم براتون حتما دو دقيقه وقت بزاريد يک امضاي ديجيتال هست هيچ ضرري هم نداره.

تا اين لحظه بيش از 900 هزار امضا براي اين درخواست از جناب آقاي قاليباف و نمايندگان جمع آوري شده شماهم مشارکت کنيد.

در قدم دوم بهتر هست بيشتر با طرح آشنا بشين در کلاب هاوس رومهاي بررسي متعددي در اين خصوص ايجاد ميشه که ميتونيد

از اونها استفاده کنيد تا اطلاعات شما در خصوص اين طرح افزايش پيدا کنه آيدي من در کلاب هاوس رو داشته باشيد و فالو کنيد

تا در رومهايي که هستم شماهم مطلع بشيد و بتونيم باهم بيشتر در تماس باشيم : @smhagh

اگر براي عضويت در کلاب هاوس نياز به دعوت نامه داشتيد در بخش نظرات همين پست شماره موبايل خودتون رو وارد کنيد

تا براتون دعوتنامه ارسال کنم (( پيامتون پاک ميشه تا کسي دسترسي به شماره شما نداشته باشه صرفا براي من يکبار ارسال خواهد شد ))

اما در صورتي که خداي نکرده اين طرح اجرايي شد چه کنيم ؟

براي فعالان بازار ارزهاي ديجيتال که واقعا نميدونم چه راهکاري ميشه ارائه کرد بجز اينکه دعا کنيم.

اما براي فعالان بازار فارکس به نظر من بهترين و مطمئن ترين راهکار اين هست که اولا يک اکسپرت معاملاتي خوب يا پيدا کنيد يا يک استراتژي قوي اگر داريد رو تبديل به اکسپرت کنيد.

يک وي پي اس ويندوز با کيفيت تهيه کنيد و آماده باشيد در صورتي که محدوديت بصورت جزئي بود که با همون وي پي اس قادر به معامله و انجام کارها خواهيد بود.

اگه اتصال به وي پي اس هم مشکل بود حداقل کاري که ميشه کرد اين هست

که اکسپرتي که آماده کرديد رو يکبار حالا چه به زحمت به سرور متصل بشين چه يک مسافرت برين روي حسابتون فعال کنيد تا بجاي شما معاملات رو انجام بده.

يقينا اگر اين طرح پياده سازي بشه دوستان هموطن عزيز طي چند ماه راه حلي براي رفع مشکل پيدا ميکنند پس در اين مدت از سرور مجازي ميتونيد استفاده کنيد.

به نظر شخصي من با توجه به چيزي که در متن اين طرح هست بحث فيلتر کردن نخواهد بود

بحث محدود سازي براي سايت ها و پلتفرم هاي خاص هست پس بعيد ميدونم استفاده از وي پي اس محدوديتي ايجاد بشه براش .

کانال تلگرام ما رو دنبال کنيد يقينا اگر خبر جديد يا راهکار جديدي ايجاد شد در کانال تلگرام و همين پست اطلاع رساني خواهيم کرد.

چرا فارکس در ایران ممنوع است؟

علت های مختلفی برای ممنوعیت فارکس در ایران مطرح می شود اما در این مقاله قصد داریم به این موضوع بپردازیم که چرا فعالیت در فارکس در ایران ممنوع است و جرم محسوب می شود. همراه داتیس نتورک باشید.

چرا فارکس در ایران ممنوع است؟

این روزها بازار معاملات مالی داغ است و یکی از بازار های مطرح در سراسر جهان فارکس است.

بسیاری از ایرانی ها علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار فارکس هستند اما در گوشه و کنار شنیده اند که بازار فارکس ممنوع است و در صورت شناسایی جرم محسوب مسائل حقوقی فارکس می شود.

دلایل ممنوعیت Forex در ایران

در این مقاله می خواهیم دلایل این ممنوعیت را برای شما شرح دهیم، همراه داتیس نتورک باشید.

خروج ارز از کشور

در واقع بازار فارکس بازار تبادلات ارز بین المللی است و کار معامله گران در این بازار خرید و فروش ارز می باشد.

این امر باعث می شود که ارز از کشور خارج شود و به دلیل اینکه هیچ نظارتی از طرف هیچ نهاد یا ارگان قانونی داخلی، وجود ندارد، سرمایه های داخلی به جای اینکه در داخل کشور سرمایه گذاری شود به خارج منتقل می شود و همین امر لطمات زیادی به اقتصاد کشور وارد خواهد کرد.

امکان پیروزی ایرانیان در رقابت با سرمایه گذاران کشورهای دیگر پایین است

دیگر دلیل ممنوعیت فارکس در ایران این است که امکان پیروزی ایرانیان در رقابت با سرمایه گذاران کشورهای دیگر پایین است.

به دلیل اینکه زیر ساخت های فنی در کشور ضعیف است و سرعت اینترنت پایین، امکان رقابت معامله گران ایرانی با سرمایه گذاران خارجی که عموما به صورت بانک های بزرگ هستند وجود ندارد.

بسیاری از اشخاص وقتی از بروکر این سؤال را می کنند که چرا در معامله x ضرر کردیم در صورتی که تحلیل بازار چیز دیگری را نشان می داد این پاسخ را می شنوند که به علت عدم دریافت پیام مناسب در زمان مورد نظر، شما دچار زیان شده اید.

اعتبار کارگزارها به معامله گران

سومین دلیل برای ممنوعیت فارکس در ایران بحث اعتبار کارگزارها به معامله گران بازار فارکس است.

جذابیت فارکس به همین اعتبار چند برابری کارگزاری هاست.

در صورتی که کارگزارها اعتبار به معامله گران ندهند جذابیت این بازار از بین خواهد رفت و خیلی از معامله گران به دلیل اندک سرمایه خود توانایی انجام معاملات را نخواهند داشت و اگر کارگزارها اعتبار بدهند تعداد بسیاری تحت تأثیر فشارهای روانی و وسوسه های اغوا کننده و با هدف سود آوری بیشتر با حجم سنگین معامله وارد بازار میشوند و متضرر خواهند شد.

بیشتر اوقات تبادلات ارزی به صورت واقعی نیست

بیشتر اوقات تبادلات ارزی به صورت واقعی نیست.

به این صورت که تبادلات ارزی چون بیشتر مواقع اساساً به صورت واقعی صورت نمیگیرد و فقط آن معامله بصورت صوری است چون بر اساس نظر کارشناسان با توجه به تغییراتی که به دست افراد سودجو در نرم افزار ایجاد می شود اساساً ارتباطی بین معامله گر و بازار تبادلات ارزی برقرار نخواهد شد.

این دلیلی دیگر برای ممنوعیت معاملات فارکس در ایران می باشد.

توجه داشته باشید که اگر یکی از هموطنان به مشکلی در رابطه با مسائل حقوقی و قضایی برخورد کند اگر فردی که می خواهند از او شکایت کنند در ایران نباشد، امکان هیچ گونه پیگیری مساله در دادگاه ها و محاکم قضایی وجود نخواهد داشت.

بطور مثال اگر یکی از معامله گران کشور از بروکری شکایت داشته باشد چون قوانین بین المللی در این زمینه وجود ندارد و نظارتی هم از طرف مجامع بین المللی نیست، امکان پیگیری حقوقی و کیفری قضیه وجود نخواهد داشت.

با توجه به دلایلی که در این مقاله جهت ممنوعیت معاملات فارکس در ایران بیان شد طبق بند ۱ مادۀ ۴۹ قانون بازار اوراق بهادار:

« هر شخص که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هر عنوان به فعالیت هایی از قبیل کارگزاری، کارگزار / معامله گری، یا بازار گردانی که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا فرد را تحت هر یک از عناوین مزبور معرفی کند به حبس تعزیری از یک ماه تا شش ماه یا به جزای نقدی معادل یک تا سه برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل شده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد».

با توجه به اطلاق بند ۱ مادۀ ۴۹ و همچنین مادۀ ۳۳ از همین قانون کارگزاری ها باید جهت آغاز فعالیت خود در فارکس باید نسبت به اخذ مجوز رسمی و به عضویت کارگزاران در کانون مربوط اقدام نمایند.

ضرر و زیان افراد معامله گر

ضرر و زیان افراد معامله گر دلیل محکم برای ممنوعیت فارکس در ایران می باشد.

تقریبا %۹۰ از افرادی که وارد بازار فارکس می شوند ضرر می کنند به این دلیل که افراد معامله گر آگاهی لازم را در این باره ندارند و پیچیدگی هایی هم در این زمینه وجود دارد.

معمولاً اشخاص با طی دوره های کوتاه مدت و ناکافی وارد بازار فارکس می شوند و سرمایه های خود را بجای افزایش از دست می دهند. معمولاً سرمایه گذاران کشورهای دیگر حرفه ای تر و کارآمدتر می باشند.

ثبت شرکت فارکس

اگر شما یک کارگزار جدید FOREX هستید یا می خواهید یک کسب و کار کارگزاری FOREX راه اندازی کنید، اخذ مجوز FOREX یکی از اولین مواردی است که باید به آن توجه کنید. در حالی که فعالیت های اخذ مجوز مستلزم دنبال کردن قوانین رفتاری قوی توسط شرکت ها است، داشتن مجوز بر موفقیت عملیاتی و مالی کسب و کار شما تأثیر مثبتی دارد.
من از کدام یک از مجوزهای کارگزاری فارکس (Forex Broker Licenses) می توانم استفاده کنم؟

اگر به تازگی کار خود را به عنوان یک کارگزار شروع کرده اید، یکی از اولین مواردی که باید در نظر بگیرید، جایی است که می توانید کسب و کار کارگزاری خود را در آن تلفیق کنید. نیازی نیست که مکان فیزیکی فعالیت های شما همان محل تاسیس شما باشد، چرا که ملاحظات مورد اول شامل مجموعه کاملا متفاوتی از جنبه هایی از جمله اجاره، کارمندان و مالیات و غیره است. با این حال، از لحاظ تلفیق، در تلاش برای دریافت مجوز، پیچیدگی های مختلفی وجود دارد که برای مثال به هزینه ها، آبونمان سالانه مجوز، بازه های زمانی، قوانین و مالیات مربوط می شود.

اگرچه هر کشوری چارچوب قانونی و نهاد نظارتی خاص خود را دارد، محبوب ترین مراجع حقوقی کارگزاران فارکس به کشورهای پیشرو در جهان از جمله ایالات متحده، انگلستان و استرالیا تعلق دارند. داشتن مجوز صادر شده توسط مراجع حقوقی یکی از این کشورها، به عنوان مثال، یک مجوز فارکس FCA یا مجوز فارکس ASIC، سطح بالاتری از اعتماد را در معامله گران ایجاد می کند و باعث می شود کارگزاری شما به طور کلی و همچنین برای مشتریان با سطح درآمد بیشتر، جذاب تر باشد. همچنین هنگام باز کردن حساب بانکی یا حساب بازرگان برای کارگزاری تان، همه چیز آسان تر پیش می رود. از این نظر، همچنین می توانید انتظار داشته باشید که هزینه های کمتری بپردازید، چرا که استقرار در این مکان ها ریسک کمتری دارد. با این حال، اخذ یک مجوز کسب و کار فارکس در این کشورها می تواند نیازمند سرمایه زیادی باشد، که باعث می شود به کاری تبدیل شود که بسیاری از کارگزاران تازه کار نتوانند به آن دسترسی یابند. یک انتخاب جایگزین با دو گزینه شرایط خوب و بودجه میان رده وجود دارد که به راهی بسیار محبوب برای پیشرفت تبدیل شده است.

مراجع حقوقی محبوب

اولین مورد این مراجع، نظام مقرراتی قبرس (CySEC) است. به لطف عضویت این کشور در اتحادیه اروپا که به کارگزاران امکان می دهد خدمات خود را به همه کشورهای عضو اتحادیه اروپا ارائه دهند، این یکی از حوزه های حقوقی اصلی برای کارگزاری های فارکس است. این، در ترکیب با مالیات پایین شرکت ها، بخش مالی پر جنب و جوش و نیروی کار ماهر، آن را به یکی از بهترین مکان ها برای راه اندازی کسب و کار خود در دنیای فارکس تبدیل می کند. هزینه مجوز شرکت سرمایه گذاری قبرس (CIF) بین 40،000 - 100،000 € است که کل مراحل آن حدود 6 ماه طول می کشد.

MFSA مالتا (Malta) یکی دیگر از گزینه های محبوب برای اهداف نظارتی است. مالتا به دلیل داشتن یک چارچوب نظارتی قابل اعتماد و همچنین عضو اتحادیه اروپا بودن، به یک فضای تجاری تثبیت شده برای کسب و کارهای FX تبدیل شده است. نیاز سرمایه برای مجوز MFSA در حدود 730،000 € است.

با این وجود، اگر شما این مسیر فرامرزی را انتخاب کنید، مکان های زیادی وجود دارند که می توانید با هزینه کمی در آنها تلفیق شوید. محبوب ترین این موارد عبارتند از مجوز فارکس سیشل (Seychelles) (FSA)که در آن نرخ هزینه درخواست تنها 200 دلار و نرخ هزینه آبونمان سالانه آن نیز 1000 دلار است. مجوز فارکس موریس (FSC) یکی دیگر از گزینه های محبوب است که حداقل سرمایه خالص مورد نیاز برای کسب مجوز کمی بیشتر از 20000 دلار است و فرآیند کسب مجوز آن حدود 4-5 ماه طول می کشد. سایر گزینه های کم هزینه عبارتند از نیوزیلند (FSP) و وانواتو (FSC)، که هزینه های کمتری داشته و مقررات و قوانین فارکس انعطاف پذیرتری دارند.

همان طور که دیدیم، فرآیند صدور مجوز بخش عمده ای از فرآیند ایجاد کسب و کار کارگزاری شماست که زمان بسیار و دانش کافی نیاز دارد. این توضیح می دهد که چرا بسیاری از کارگزاران جدید فارکس راهی آسان تر برای ورود به صنعت فارکس را انتخاب می کنند. انتخاب یک کارگزار فارکس کلیدی، شما را از هرگونه دردسر در مورد تنظیم کلی کارگزاری، از جمله تمام جنبه های صدور مجوز، رها می کند.

یک گزینه آسان تر

یک راه حل کلیدی برای فارکس یک روش هوشمندانه برای شروع سریع، بدون هزینه های قابل توجه، بدون هیچگونه تنظیمات یا پیچیدگی های صدور مجوز یک کسب و کار کارگزاری است. این به جای انجام کل فرآیند توسط خودتان، یک روش بسیار مقرون به صرفه تر و کارآمد تر برای شروع است. با انتخاب کلید B2Broker’s Forex Broker مشهور در صنعت می توانید از همه این موانع پیشگیری کنید.

B2Broker می تواند تمام ابزارهای لازم برای شروع را در اختیار شما قرار دهد:

نقدینگی برای 7 کلاس دارایی

White Label MT4 یا MT5

حساب حاشیه ای واحد با نقدینگی 800+ جفت

روش های اتصال متعدد: Prime XM، One Zero، AMTS و FIX API

اتاق معامله گر (CRM) برای مشتریانتان و یک دفتر کار برای تیم شما

پلتفرم سرمایه گذاری (MAM/ PAMM/ معاملات اجتماعی / معاملات کپی)

سیستم پرداخت کریپتو (Crypto)

ماژول انعطاف پذیر ارجاعی IB: اوراق بهادار، شاخص ها، % نرخ کمیسیون

قیمت گذاری مقرون به صرفه (بدون مدل تقسیم درآمد - فقط هزینه نرم افزار)

B2Broker همچنین به تمام مراحل قانونی و صدور مجوز، از جمله ثبت شرکت، اتصال به PSP فیات قابل اعتماد و افتتاح حساب بانکی، و همچنین استراتژی بازاریابی، آموزش در مورد تمام مسائل فنی و استراتژی محصول رسیدگی می کند.

اگر می خواهید تنها در طول 3 هفته کسب و کار فارکس مجاز خود را ایجاد و راه اندازی کنید، با متخصصان ما صحبت کنید. !

آیا فارکس حرام است؟

معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم مسائل حقوقی فارکس اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

به گزارش نبض بورس؛ بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف (ریال ،دلار، یورو، پوند،ین،دینار و. ) معامله می شوند. در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامیکه ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد. و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

چنین معامله ای از قدیم الایام در بین مردم مرسوم بوده که افراد صاحب سرمایه یا خود به چنین معامله ای اقدام می کردند و یا شخص دیگری را به عنوان وکیل یا عامل خود قرار می دادند و از او می خواستند در مقابل حق العمل معین (اجرت) یا مجاناً چنین معامله ای را برای آنان انجام دهند و سود و زیان از آن صاحب سرمایه است.

چنین معامله از نظر شرعی هیچ اشکالی ندارد زیرا تمام شرایط معامله را دارد و در ضمن آن هم هیچ شرطی که مخالف شرع باشد نشده است. بنا براین شرعاً جایز است.

اما آنچه امروزه به عنوان "بازار فارکس "در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است. بعضی از این اشکالات عبارتند از:

1.بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

2. بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و در پایگاه اینترنتی معاملات سفارش شده توسط صاحب سرمایه را روز به روز در صفحه مخصوص او نمایش می دهند و او نیز به گمان این که این گزارش واقعی است به آنان اطمینان می کند اما در حقیقت این یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گزار را جای دیگری مثل قاچاق و. سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

3. بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است (مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند) و موجب بطلان قرار داد می شود زیرا در ضمن آن شرط حرام شده است. بنا براین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است.

بنا بر این معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است. [1]

ضمائم :

مبادله ارزى با ارز دیگر که همجنس هم نیستند چنانچه منع قانونى در میان نباشد اشکال ندارد و سود حاصله نیز حلال است ولى اعتبار دادن کارگزاران به سرمایه معامله‌گر اگر به عنوان قرض دادن به معامله‌گر باشد که قهراً همراه با دریافت سود است، در این صورت چنین معامله‌اى از طرف کارگزار براى معامله‌گر صورت شرعى ندارد.

[2] . استفتا از دفاتر آیات عظام: خامنه‌ای، سیستانی، مکارم شیرازی، صافی گلپایگانی و نوری همدانی (مد ظلهم العالی) توسط سایت اسلام کوئست.